艾蜜莉分享:遵守 SOP 5步驟,買進績優好公司、做好資金控管、避開風險,穩健獲利,不再是難事!

(資料來源-理財寶)

「艾蜜莉~什麼是 價值投資?」
這句話是很常在跟新手大大聊天時被問到的問題。

對於投資,大家似乎知道 觀念,
但要實際了解好像又是另一回事!

其實簡單的說,價值投資

就是買進價值被低估的股票 (標的) ,

並於價格 (市價) 高於 內在價值時賣出,

是一種簡單、穩健、勝率高的投資策略!

這時很多網友大大又會覺得那麼 實務上又該如何操作?
所以今天艾蜜莉就來分享價值投資的 5大 SOP給大家~

1. 尋找「好公司」

台股 1000多檔的股票,
茫茫股海又該如何篩選出好公司 ?

這裡所指的好公司是指穩健獲利的績優龍頭股,
如果是初學投資者還未建立自己的口袋名單,
不妨可以先參考艾蜜莉定存股名單,
篩選的方法是從台灣50以及中型100成份股裡挑選出:

「上市10年以上」、「 年年賺錢」、

「 年年發股息」 … 等條件的公司。

(資料來源-艾蜜莉定存股)

2. 買在「好價格」

所謂的「好價格」是指等到好股票跌到便宜的價格才買進,
我將股票區分為三種:分別為定存股、景氣循環股、及一般股。

依照不同股性,
尋找出適當的方式來估算內在價值 (詳見下列表格),
由於各種評價模式各有優缺點,

所以艾蜜莉會使用「混合平均法」,

或取最大的幾個值和最小的幾個值平均,
注重安全邊際的投資人可以再設定更高標準的「安全邊際價格」,
把以上混合模式的值再打 9折 或 8折 ~

資料來源:財訊趨勢特刊 第 55 期 作者:艾蜜莉

3. 判斷利空

通常好的股票要落入便宜價並不容易,
通常都要等利空發生時,才能趁機撿便宜。

因此需學會判斷利空所

造成公司的業績與股價下跌是短暫的或是長期衰敗,

若只是短暫的影響,就可以把握機會,擬定買賣計畫。

(整理-艾蜜莉)

4. 資金控管

資金控管有助於分散風險,不單壓或重壓某一檔股票,

建議將股票分散 3~5檔,

資金較多的人最多也不要超過 10檔,

除此之外,投入每檔股票時再將資金分 3~6批投入,
不會一次買進,降低平均成本。

資料來源:財訊趨勢特刊 第 55 期 作者:艾蜜莉

5. 賣股時機

賣股的時機大約分成兩種:

1.價格貴了:

到達合理價或昂貴價以上,
或者到達個人設定的停利點 (如20%),則分批賣出。

2.體質壞了:

個股利空發生造成公司體質永久性的衰敗時,要適時停損。

做好投資紀綠

藉由EXCEL的試算功能能掌握投資狀況,
也有助於累積財務的過程中更加踏實,
若能再記錄下進出場的依據,

也能藉此做為調整或改進策略的依據。

以下是我自己使用的
「股票成本計算」EXCEL檔案供大家參考,
主要用於登錄股票買賣紀錄,計算出持有成本與報酬率,使用方式如下,

1.輸入股票、買入日期、單價、股數,
可計算出每一檔持有股票的買進成本。
2.如果有參加除權息則填入歷年現金股利與股票股利,
可計算出目前的配息金額  及配股股數。

(整理-艾蜜莉)

3.每一檔買入個股以一個 sheet做紀錄。
4.「總表」統計出目前持有的資產市值、每股持有成本與報酬率。
5.「總表」裡 O2欄輸入股票代號,會自動帶出及時股價,
或者自行手動填入賣出價格,可算出獲利 (或虧損)金額及報酬率。

(整理-艾蜜莉)

結論

「投資」僅是「理財規劃」的一部分,
在投資之前,要先一併考慮「存錢」、
「保險」、「資產配置」…等部分,

並且練習 5步驟的投資SOP。

等摸索出適合自己的方法之後,
再進場投資,簡單的事能 重複耐心的做,
才能穩健的重投資市場中獲利,朝向財富自由之路前進。

本文原發表於 CMoney 2017-10-24

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