好棒棒!她用艾蜜莉定存股 , 3 個月獲利「 30 % 」!


(示意圖:少女時代-潤娥)

以艾蜜莉定存股找出個股買賣點

艾蜜莉定存股是輔助投資決策的好工具,
但是在實務上要怎麼使用呢?
讓我們一步一步的來了解「買賣方法」吧!

1.買進方法

當艾蜜莉觀察名單的股票,
股價在「便宜價」以下 (或是很接近) 的時候,
如果確定原因只是個股一時遇到問題,
未來可以持續正常營運,
這個時候就是我買進股票的時機。

步驟 1 : 打開艾蜜莉定存股,調整到「艾蜜莉觀察名單」選項。

以下我們用 2014 / 11 / 24 當天的畫面來舉例。

圖說: 2014 / 11 / 24 時的艾蜜觀察名單。

(資料來源:艾蜜莉定存股)

步驟 2 : 按「便宜價以下」按鈕,找到目前相對便宜的股票

發現 2014 / 11 / 24 ,有仁寶、信義在便宜價以下。


(資料來源:艾蜜莉定存股)

步驟 3 : 判斷個股適不適合買進

信義是景氣循環股,
所以就算跌到便宜價以下,
我個人也不會考慮買進。
(原因詳見:有 1 種股票,如果你現在買進可能會「跌 10 年」 ,它是…景氣循環股 )

至於仁寶,當時我判斷它的營運是正常的,
因此是買點,
此時仁寶的便宜價、合理價、昂貴價,
分別是 20.11 元、26.38 元、35.96 元。

PS:判斷個股利空的方式,下次會再專文寫 1 篇。

步驟 4 :資金控管、分批買進

我們把自己的總投資資金,
至少分散投資到 3  ~ 5 檔個股,
如果是大型股(台灣 50、中型 100 成分股),
可分配最多 20 % ~ 33 % 的資金;
其餘的小型股則 最多 10 % 的資金。

每檔股票還要預備往下分 3  批(以上)買進。
例如有 300 萬的總資金可以投資,
仁寶可投入最多 100 萬 ( 33 % 資金),
然後預設:
第 1 批:買 19.75 元
第 2 批:買 17.75 元 ( 19.75 X 0.9 = 17.775 ,大約抓個相近值買)
第 3 批:買 16 元 ( 19.75 X 0.8 = 15.8 ,大約抓個相近值買)

每批要投入 33 萬 ( 100 / 3 = 33 )
所以第 1 批 買16.70 張
第 2 批 買 18.59 張
第 3 批 買 20.625 張

小數張部分可以直接捨去不買,
或以零股方式購買。

因為目前是大多頭年,
若在賣出前都一直沒有等到第 2、3 批買點,
那就只能買進第 1 批了。

2.賣出時機

每個人可以自行考量投資動機來決定賣出時機:
是想波段操作(黃燈-合理價)賣
還是想長線高點 (紅燈-昂貴價)賣;
甚至是要永遠持有領股息都可以。

如果要波段操作,
那麼就會在綠箭頭(燈)處分批買進,
買進價為 19.75 元左右,
並在橘黃色箭頭(燈)處分批賣出,
賣出價為 26.55 元左右 ,
持有 3 個多月,價差報酬率 30 %以上。

圖說:仁寶股價日 K 線圖。
綠箭頭處股價為 2014 / 11 / 24  19.75 元;
黃箭頭處股價為 2015 / 3 / 3  26.55 元。

(資料來源:籌碼K線; 資料日期 2014 / 10 ~ 2015 / 4 )

常見Q&A:

Q1. 買賣價格是 1 個「範圍區間」,

而非「固定的值」?

如果某 1 天艾蜜莉定存股顯示仁寶的便宜價是 19.75 元,
但當日股價都在 20.XX 元以上,
那麼這樣是能不能買進呢?

其實,我覺得買賣價格是 1 個範圍區間,
而非固定的值,
所以是要買在 19.XX 元、20.XX 元、21.XX 元都可以…
只要確實執行好分批就好了,
賣出的價格也是同理。

Q2. 如果銀彈打完了,股價繼續跌怎麼辦?

我在分批買進的時候,
至少分 3 批,
每跌 10 % 就買 1 批,
但資金多的人,
要分成 4 批、5 批、6 批以上,
分批往下買也是可以的。

如果大空頭時期,
往下 3 批都買完了,
股價還是跌跌不休怎麼辦?

如果手邊還有閒錢,
檢視個股營運狀況也 OK 的話,
可以再繼續往下買來降低成本,
若銀彈已打完,
則只要抱著不恐懼的信心持股,
等到景氣好轉,
自然股價就會回升,
而且這中間還能領股息呢!

Q3.股價已經漲高了,還可不可以「追」?

如果合理價是 26.38 元,
但有人在個股 25 元的時候才看到這支股票,
中間還有 1 塊多的價差,
也說不定這次會漲到昂貴價 35.96 元以上….?
那這樣還可不可以「追」呢?

若是以 Emily 的觀點來說,
漲高了都不應該再去「追」,
追可能還有 1 小段可以賺
也可能會遇到風險。

如果最終這一波股價最高只到 25 元,
雖未到合理價,
但在便宜價 20 元以下買進的人都賺到 25 %了,
而 25 元買進的人卻會虧損

這就像火車剛過站,
遲到的人想「追」火車跳上去,
但我不建議做這種電影特技一樣的危險動作!

小編後記:

仁寶 (2324) 是 Emily 去年買進的標的,
實務上,我的買進價大約在 20.XX 元 ~ 22.XX 元之間,
而且目前為止還沒有賣出,
近期最高價為 28.6 元,
所以「帳面收入」大約 28.XX % 左右。

現在是大多頭年,持股很快就能獲利了結,
而空頭年就比較久一些,
平均持股時間為 1 ~ 3 年。

希望用這個實例說明,
能讓大家更了解,
如何操作艾蜜莉定存股來輔助投資決策喔!

延伸閱讀-買賣估價的公式:

內在價值的計算方式

本益比法

股利法

股價淨值比法

歷年股價法

安全邊際

本文原發表於 CMoney 2015-4-17

請幫艾蜜莉分享一下: