新手會問:「現在可以買哪支股票?」 但真正的高手,只想問「這 8 個」問題…


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為什麼投資只問明牌會賠錢?

在分享投資方法的過程中,
我經常與網友做各式各樣的交流。
最常被遇到的問題是:「買哪支股票好?」
 
通常遇到這樣的問題,我都不會直接回答。
 
這是為什麼呢?
 

聽名牌買股票賠多賺少!

投資需要 1 整套完整的策略

因為問明牌的人,
自己並不瞭解自己在做什麼。
於是東問西買,
長期下來通常賺少賠多!
 
如果想要長期成功的投資,
並不能只在意「買什麼」,
而是要去思考「一整套」完整的投資策略。
 

好的投資策略包含哪些項目?

由於興趣和職業的關係,
我經常在蒐集和研發各種投資策略,
因此也可以分辨出某些策略很不錯
而另一些則否。
 
很多人好奇我是怎麼看出來的?
其實這個並不難,
最基本的只要看策略的「完整度」就知道了。
 
1 個完整的策略,
不論是基本面、技術面、籌碼面、甚至總經的分析策略,
都要有一些必要包含的要點!
 
 

投資策略中的 8 大項目

1. 如何選擇標的?
2. 買賣時機?
(什麼時候買?什麼時候賣?)
3. 報酬率?
(包含平均、最高以及最低報酬率)
4. 時間?
(買賣頻率?每次買賣之間平均、最高以及最低的持有時間?)
5. 風險控管模式?
(資金控管、加減碼方式、發生錯誤時的處理方式)
6. 最大損失幅度以及連續損失時間?
7. 預估勝率和期望值?
8. 策略何時或何種情況之下會失效?
 

如何找到適合自己的策略?

上面 8 個項目要環環相扣、邏輯不互相衝突。
 
如果再加上了解為何這樣做的原因 (統計或理論依據),
以及經過回測 (或長時間的模擬和實證)…等資料,
就可以幾乎毫無懸念的判斷,
這個策略有沒有效!
 
不過策略有沒有效,
和自己能不能使用它來賺錢,
這中間還有 1 層要考慮:
「適不適合自己」。
 

如果策略雖然可以賺錢,

但不適合自己,就要換 1 種

有些策略本來是可以賺錢的,
但如果評估不適合自己的個性就最好不要用,
因為心理素質和個性也會影響到投資最終的成果。
 
舉例來說,價值投資法是一個勝率很高的策略,
我也很推薦大家使用。
不過它需要的投資的期間比較久,
中間有時還會經歷「越跌越加碼」的信心考驗。
 
我們可以經由練習加強自己的耐心和信心,
但如果運作了一段時間之後,
發現自己真的不適合走這條路,
那也可以再去尋找其他適合自己的方法。
 
 

結論

找到 1 個賺錢,並且適合自己的策略,
就像找到 1 個源源不絕的金礦一樣。
因此,就算中間的過程有一點麻煩,
但是成果卻是非常值得的!
 
策略除了自己研發之外,
也可以參考別人的,再加以改良。
如果讀者真的找不到 1 套完整的,
可以試試閱讀:
小資女艾蜜莉—我的資產翻倍存股筆記」這本書,
並練習拆解出其中的投資策略 8 個包含項目!
 
本文原發表於 CMoney 2015-10-30

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