平均報酬率7 %的ETF懶人投資法
艾蜜莉曾在演講中多次提到
「每個月存1萬,一年下來是12萬,
將這筆錢投入年化報酬率就超過7%ETF,
閉上眼睛,35年後你就會有一筆超過1600萬的退休金!」
很多人聽到都覺得艾蜜莉在開玩笑,
或是紛紛要我報明牌。真的沒有開玩笑,
也不是要當投顧老師。
只要投資台灣最知名的ETF-台灣50(0050)就能穩定的達成!
因此,這篇文章就來替您完整解紹這檔ETF。
備註:如果想追求更高的投資報酬,
像是我的艾蜜莉定存股就有15%的績效,
就要付出較多的時間研究與風險。
1.台灣 50(0050)的介紹
台灣目前發行的ETF超過一百檔,
而艾蜜莉會推薦的ETF是「台灣 50(0050)」。
這是一檔由元大發行的ETF,
全名叫做「元大寶來台灣卓越50指數股票型基金」,
簡稱0050或台灣50。(0050是交易代號)
0050是追蹤台灣前 50大市值的公司,
也可以想像買進0050就是一次買進台灣最大的50檔股票,
這50檔股票又被稱為「0050的成分股」,
像是我們常聽到的台積電、鴻海、中華電等等。
因此,0050的走勢幾乎跟著台股大盤走,
尤其是占比最高,達到35.25%的台積電,
影響越劇烈。
如果台灣經濟只要有成長,0050的股價就會跟著繼續成長。
元大台灣50 成分股一覽表
股號 | 股名 | 比例% | 股號 | 股名 | 比例% | 股號 | 股名 | 比例% |
1101 | 台泥 | 1.12 | 2382 | 廣達 | 0.92 | 2887 | 台新金 | 0.83 |
1102 | 亞泥 | 0.57 | 2395 | 研華 | 0.55 | 2890 | 永豐金 | 0.72 |
1216 | 統一 | 2.14 | 2408 | 南亞科 | 0.3 | 2891 | 中信金 | 2.2 |
1301 | 台塑 | 3.13 | 2409 | 友達 | 0.59 | 2892 | 第一金 | 1.23 |
1303 | 南亞 | 2.63 | 2412 | 中華電 | 2.46 | 2912 | 統一超 | 0.98 |
1326 | 台化 | 2.22 | 2454 | 聯發科 | 2.55 | 3008 | 大立光 | 2.78 |
1402 | 遠東新 | 0.75 | 2474 | 可成 | 1.08 | 3045 | 台灣大 | 1.05 |
2002 | 中鋼 | 1.84 | 2633 | 台灣高鐵 | 0.44 | 3481 | 群創 | 0.52 |
2105 | 正新 | 0.46 | 2801 | 彰銀 | 0.67 | 3711 | 日月光投控 | 1.42 |
2207 | 和泰車 | 0.72 | 2823 | 中壽 | 0.4 | 4904 | 遠傳 | 0.69 |
2301 | 光寶科 | 0.57 | 2880 | 華南金 | 0.98 | 4938 | 和碩 | 0.63 |
2303 | 聯電 | 0.8 | 2881 | 富邦金 | 2.01 | 5871 | 中租-KY | 0.91 |
2308 | 台達電 | 2.06 | 2882 | 國泰金 | 2.1 | 5876 | 上海商銀 | 0.86 |
2317 | 鴻海 | 5.82 | 2883 | 開發金 | 0.84 | 5880 | 合庫金 | 1.05 |
2327 | 國巨 | 0.78 | 2884 | 玉山金 | 1.47 | 6505 | 台塑化 | 0.93 |
2330 | 台積電 | 35.25 | 2885 | 元大金 | 1.16 | 9904 | 寶成 | 0.57 |
2357 | 華碩 | 0.95 | 2886 | 兆豐金 | 1.82 |
(資料來源:元大,整理:艾蜜莉,時間2019/04/03)
2.台灣的指數型基金首推-台灣 50(0050)
艾蜜莉會首推0050的原因有以下幾點。
第一:0050的管理費為0.32%、保管費為0.935%,
比一般基金便宜很多。
第二:流通性較佳,
2018年全年總交易額為156,468,628,091元,
零股交易也較為容易。
3.0050長期年化報酬率約在7%
有許多人回測過0050的長期年化報酬率約在6%~7%,
差別只在於投入的期間為股市高點或低點。
市場先生曾計算2007年8月到2018年8月這十年間,
0050的近10年總報酬為79.0%、年化報酬率為6.0%。
以這樣的績效,早就打敗一票主動型基金、定存、儲蓄險了。
想自己實際回測0050的投資報酬率,
也可以使用理財寶的「0050打敗定存」付費軟體。
網址:http://www.cmoney.tw/app/ItemContent.aspx?id=2739
4.怎麼買賣0050呢?
ETF可以直接在股票交易所買賣,跟股票一樣,
打開您的券商app或是call您的營業員,
告訴他「我要買一張0050」就可以了。
交易的時間也和一般股票一樣是上午9時至下午1時30分,
也可以以零股交易。
5.關注0050的報酬率,而非殖利率
從下表可以看出0050的現金股利、殖利率普遍不高。
因此,買進0050會建議是長期投資,
耐心等候長期投資報酬率,而非等配息。
如果您是希望每年領現金配息的投資人,
艾蜜莉則會建議您改為投資其他高殖利率的股票。
年度 | 現金股利(元) | 殖利率% |
2004 | 1.85 | 4 |
2005 | 4 | 7 |
2006 | 2.5 | 3.5 |
2007 | 2 | 5.6 |
2008 | 1 | 1.9 |
2009 | 2.2 | 3.9 |
2010 | 1.95 | 3.6 |
2011 | 1.85 | 3.5 |
2012 | 1.35 | 2.3 |
2013 | 1.55 | 2.4 |
2014 | 2 | 3 |
2015 | 0.85 | 1.2 |
2016 | 0.7 | 0.9 |
2017 | 0.7 | 0.8 |
2018 | 2.3 | 3 |
(資料來源:CMoney,整理:艾蜜莉)
最後,投資0050的策略簡單來說可以分成三種:
單筆買進、定期定額、低買高賣。
艾蜜莉之前就已經寫過一篇文章是講述「ETF投資的3 種買賣策略」,
文章網址 https://emily01.com/valueinvesting/642
最後,希望這篇介紹0050的文章能對您有幫助。