為什麼 20 元買的股票,18 元賣出,她還能倒賺 22%?靠「資金控管」和「股息」就能逆轉勝…

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(圖片資料來源:網路 )
 

為什麼 頌伊 20 元買的股票,18 元賣出,

還能倒賺 20%以上??!

頌伊,28 歲,
假日常與姊妹們一起喝下午茶,
大家一起大聊工作與愛情,
而投資與理財,
也是這群優質女孩每次聚會的必聊話題!
 
嘉瑜是頌伊的好姊妹,
這日下午,她正在感嘆最近投資賠錢了,
20 元買進,後來跌到 18 元,
於是她趕緊在虧損 10% 時停損。
 
頌伊聽到之後回答說:
「我之前也買進某檔價格 20 元的股票,
後來公司經營狀況不好,
我考慮了一下在 18 元賣出,
最後賺了 22%….」
 
姊妹們聽完都驚訝極了,
頻頻追問頌伊:「這是魔術嗎?你是怎麼做的呢?」
 
 

做法 1 :分批買進、降低平均成本

 20 元買的股票,18 元賣出,
還能倒賺 22%??!
 
原來頌伊是這樣做的:
不在一個價位全壓,
當用 20 元 買進首批股票之後,
該檔股票不斷的下跌,最低跌到 16 元,
每下跌到一定的比例,
頌伊就再買進一部分平均成本,
所以最後買入的成本大約在 18 元左右。
 

做法 2 :長期投資領股息

這檔股票,過去是一間獲利不錯的小型績優股,
看上它的營運穩健,
而且現金殖利率高達10% ( 每年配 2 元 ) 所以買進,
沒想到之後關鍵新技術的普及,
造成生產產品門檻大降,
很多廠商一窩蜂投入,
過去寡占的美好時光已經「回不去了」!
 
雖然利潤下降了一些,
但畢竟是績優股,
連著 2 年的 EPS 雖然衰退,但衰退不大,
而董事會採取保守經營策略,
在股息上給股東的比例反而提高了。
 
不過,之後的股價卻都一直停留在 18 元左右了,
因此頌伊決定,
領了 2 次 (共 4 元 )股息之後,以 18 元的價格賣出,
投資報酬率為 22%
(買入均價18元,賣出總獲利22元,(22-18) /18 = 22%,不含交易稅以及手續費)。
 
 

執行資金控管 : 可以先橫切再直切

由以上的案例可以看出資金控管的好處。
資金控管的方法 ,
除了往下分批加碼之外,
就像在切蛋糕一樣,
可以「橫切」,然後再「直切」喔。
 

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橫切法:分散風險買3~5支股票

雞蛋不要放在同一個籃子上

橫切是為了要分散風險,
把資金分散買進 3 ~ 5 支股票,
也就是「雞蛋不要放在同一個籃子上」的道理。
 
如果資金規模比較大的人,
也可以考慮多分散幾支,
但建議不要超過 10 支,
如果分的太散,
還不如直接買進 ETF ( 如台灣 50 )
以免不好追蹤個股後續經營情形。
 

(圖片資料來源:網路)
 

直切法 : 好股票越跌越買

逢低加碼降低成本的買進模式

直切就是「往下分批買進」,
如果確定是好股票,
應該要像百貨公司周年慶打折一樣,
價格越低越搶購!
 
分批往下買進的方法,可以依資金規模分 3 ~ 6 批 ,
EX:頌依分 3 批買進某檔股票
(1) 到預設的的便宜價格時先買進第 1 批 ( 20 元 )
(2) 接下來跌到 9折 可以買進第 2 批 ( 20 * 0.9 = 18 )
(3) 等跌到8折 再買進第 3 批  ( 20 * 0.8 = 16 )
 
這樣最後的平均買進價格就是 18 元
(20 + 18 + 16 = 54 ; 54 / 3 = 18)
若股價在觸底之後回升,
只要還在便宜的範圍之內,
仍然可以買進,
此時股價連線的軌跡會宛如一個微笑 ^ ^
 

圖說:微笑曲線可將平均投資成本降低
 

穩定配股息的企業 

殖利率 6.6% 以上 為優良的買進點

台股中能長久穩定配息的公司,
經證明也是能長久獲利的公司,
而且長期投資人的投資報酬也都不錯。
 
但殖利率多少為好呢?
艾蜜莉定存股中,
以領股息可 15 年回本的價格,
當做個股的便宜價算法之一
也就是 6.6% 以上的殖利率是不錯的買點,
通常我會希望 殖利率最少要有 4% 以上。
 
有時候獲利有些衰退的企業,
只要衰退的情況不嚴重,
企業還能獲利、發股息,
就算股價平均長期「回不去了」,
但投資人還是有機會用長期領股息來扳回一城。
 

(圖說:艾蜜莉定存股中,便宜價約當 6.6% 的殖利率)
 

結論:「資金控管」與「股息」雙管齊下

讓投資獲利更高、風險降低!

善用「資金控管」與「長期持有領股息」這兩個方法,
不僅投資決策正確時 獲利會更高,
不小心買到衰退的股票,
也有可能在小虧,
甚至不賠錢的情況之下獲利出場!
 
投資有趣的地方,
就是能不能賺錢,
與買賣價格之間不一定有絕對的關係,
只要策略用得好,
原本的敗局還是可能扭轉乾坤的!
 
本文原發表於 CMoney 2015-3-2

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